酒鋼集團財務(wù)有限公司
2021年度信息披露報告
2022年2月
一、基本信息
（一）中文全稱(chēng)：酒鋼集團財務(wù)有限公司
（二）英文全稱(chēng)：Jiugang Group Finance Co., Ltd
（三）法定代表人：楊金山
（四）金融許可證編號：L0123H262010001
（五）注冊地址：蘭州市城關(guān)區團結路中廣宜景灣
（六）經(jīng)營(yíng)范圍：對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問(wèn)、信用鑒證及相關(guān)的咨詢(xún)、代理業(yè)務(wù)；協(xié)助成員單位實(shí)現交易款項的收付；經(jīng)批準的保險代理業(yè)務(wù)；對成員單位提供擔保；辦理成員單位之間的委托貸款；對成員單位辦理票據承兌與貼現；辦理成員單位之間的內部轉賬結算及相應的結算、清算方案設計；吸收成員單位的存款；對成員單位辦理貸款及融資租賃；從事同業(yè)拆借；承銷(xiāo)成員單位的企業(yè)債券；有價(jià)證券投資（股票二級市場(chǎng)投資除外）；經(jīng)監管機構核準開(kāi)展的其他業(yè)務(wù)。
（七）公司簡(jiǎn)介：酒鋼集團財務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“財務(wù)公司”）是依據《公司法》和《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》設立的，以加強酒鋼集團資金集中管理和提高酒鋼集團資金使用效率為目的，為酒鋼集團成員單位提供金融管理服務(wù)的非銀行金融機構。成立于2011年2月，注冊資本30億元人民幣。
二、公司治理信息
（一）股東及股東會(huì )
財務(wù)公司股東共4個(gè)，股東構成、出資金額、出資比例如下：
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序號 |
股東名稱(chēng) |
投資金額（萬(wàn)元） |
股權比例 |
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1 |
酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司 |
189000 |
63% |
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2 |
甘肅酒鋼集團宏興鋼鐵股份有限公司 |
60000 |
20% |
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3 |
嘉峪關(guān)宏晟電熱有限責任公司 |
48000 |
16% |
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4 |
甘肅酒鋼物流有限公司 |
3000 |
1% |
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合 計 |
300000 |
100% |
《
酒鋼集團財務(wù)有限公司章程》明確了股東享有的權利和義務(wù)，并對股東會(huì )職權和會(huì )議作出規定。2021年，財務(wù)公司召開(kāi)了3次股東會(huì )。
（二）董事及董事會(huì )
楊金山 董事長(cháng) 已獲得任職資格
趙利軍 董 事 已獲得任職資格
董 昀 獨立董事 已獲得任職資格
高 欣 董 事 已獲得任職資格
曲毅超 職工董事 已獲得任職資格
陳 陽(yáng) 董事會(huì )秘書(shū) 非高級管理人員
《
酒鋼集團財務(wù)有限公司章程》《
酒鋼集團財務(wù)有限公司重大事項決策管理制度》《
酒鋼集團財務(wù)有限公司董事會(huì )議事規則》《
酒鋼財務(wù)公司董事會(huì )授權管理辦法》等制度明確了董事會(huì )成員構成、職能、議事規則、授權和轉授權、下設委員會(huì )及負責人等事項。2021年，酒鋼財務(wù)公司召開(kāi)了7次董事會(huì )會(huì )議。
（三）監事及監事會(huì )
公司設監事會(huì )，對董事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層成員的職務(wù)行為進(jìn)行監督。監事會(huì )成員3人，由股東監事和職工監事等組成，其中職工代表的比例不得低于三分之一。監事會(huì )設主席1人，由全體監事過(guò)半數選舉產(chǎn)生。
牟 挺 監事會(huì )主席 已備案
馬鼎斌 股東監事 已備案
陳穎俊 職工監事 已備案
財務(wù)公司監事會(huì )深入貫徹落實(shí)監管工作要點(diǎn)與監管談話(huà)要求，深化監督“內控合規管理建設年”自查與問(wèn)題整改，不斷完善監事會(huì )議事規則。2021年召開(kāi)監事會(huì )會(huì )議8次。
（四）高級管理層
高 欣 總經(jīng)理 已獲得任職資格
董 巍 運營(yíng)總監 已獲得任職資格
郭 明 總審計師 已獲得任職資格
高級管理層在2021年度內發(fā)生變動(dòng)，解聘葸有峰總經(jīng)理助理職務(wù)。
（五）公司黨委
高 欣 黨委副書(shū)記
葸有峰 專(zhuān)職黨委副書(shū)記、紀委書(shū)記
郭 明 黨委委員
黨委委員在2021年度內發(fā)生變動(dòng)，曲毅超同志因工作調動(dòng)，不再擔任黨委委員職務(wù)。
（六）公司治理情況
2021年，財務(wù)公司進(jìn)一步完善公司章程,明確黨組織的職責權限、機構設置、運行機制、基礎保障等重要事項。根據中國銀保監會(huì )《銀行保險機構公司治理準則》《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動(dòng)方案(2020—2022年)》之規定，全面梳理并修訂董事會(huì )、監事會(huì )、總經(jīng)理辦公會(huì )議事規則，新建股東會(huì )議事規則，健全重大事項決策機制，規范決策程序。加強大股東特別是控股股東行為規范,進(jìn)一步明確大股東不得超越權限干預機構董事會(huì )、高管層履行職責。明確股東責任，加強股權管理。在股東簽訂注資承諾書(shū)基礎上，續簽股東聲明類(lèi)、合規類(lèi)和盡責類(lèi)承諾書(shū)，配合監管機構持續做好股權和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項整治工作，推動(dòng)化解風(fēng)險。全面落實(shí)外部董事占多數的要求，保證董事會(huì )獨立于經(jīng)營(yíng)層進(jìn)行研究決策和價(jià)值判斷，更好地維護股東和公司利益。結合“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)，健全以職工大會(huì )、工會(huì )委員會(huì )為基本形式的民主管理制度，改選職工監事、職工董事各1名，深化行政事務(wù)公開(kāi)，落實(shí)職工群眾知情權、參與權、表達權、監督權，職工代表有序參與公司治理。
以全體經(jīng)理層成員為目標對象，以任期制和契約化管理、持續推進(jìn)規范法人治理、規范董事會(huì )行權、規范總經(jīng)理負責制、規范黨的建設等各項工作為主要內容。通過(guò)董事會(huì )與經(jīng)理層成員簽訂契約協(xié)議的方式，建立具有剛性約束力和較強激勵作用的管理機制，形成“人員能進(jìn)能出，干部能上能下，收入能高能低”的運行模式，充分調動(dòng)經(jīng)理層成員的主動(dòng)性和創(chuàng )造性，激發(fā)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活力。
三、風(fēng)險管理信息
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內在風(fēng)險 |
風(fēng)險管理質(zhì)量 |
整體風(fēng)險狀況 |
風(fēng)險變化趨勢 |
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信用風(fēng)險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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市場(chǎng)風(fēng)險 |
中等 |
高 |
中等 |
中等 |
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流動(dòng)性風(fēng)險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
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操作風(fēng)險 |
低等 |
高 |
低等 |
低等 |
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法律風(fēng)險 |
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聲譽(yù)風(fēng)險 |
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戰略風(fēng)險 |
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整體風(fēng)險 |
低等 |
高 |
低等 |
中等 |
注：法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和戰略風(fēng)險為可選擇項目。
根據金融機構及財務(wù)公司的行業(yè)特性，公司風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險。
（一）信用風(fēng)險
財務(wù)公司的服務(wù)對象僅限于集團及成員單位，行業(yè)集中度較高。2021年，新冠疫情仍在持續、市場(chǎng)需求端難言景氣，部分企業(yè)的營(yíng)業(yè)收入下滑、還款壓力上升，部分信貸資產(chǎn)面臨一定風(fēng)險隱患。但公司認真落實(shí)監管工作要點(diǎn)和監管談話(huà)內容，回歸主責主業(yè)，走“專(zhuān)業(yè)化、特色化”的高質(zhì)量發(fā)展道路，通過(guò)深化產(chǎn)品與服務(wù)、“用實(shí)實(shí)用”金融政策，通過(guò)個(gè)性化的風(fēng)險擔保與轉移措施，即降低了公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、又提升了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟效能。截至2021年末，公司從未發(fā)生不良貸款，信貸資產(chǎn)質(zhì)量良好，公司將信用風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（二）市場(chǎng)風(fēng)險
在宏觀(guān)經(jīng)濟環(huán)境層面，資金市場(chǎng)利率變化導致各類(lèi)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)。2021年隨著(zhù)我國對疫情的有效防控，經(jīng)濟呈修復企穩態(tài)勢，但仍受全球疫情蔓延及世界變局的影響。隨著(zhù)監管政策逐步收緊，難尋資產(chǎn)市場(chǎng)的價(jià)值高地，因而將內在風(fēng)險、整體風(fēng)險狀況、風(fēng)險變化趨勢評定為中等，將市場(chǎng)風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（三）流動(dòng)性風(fēng)險
公司持續流動(dòng)性資金管理機制，實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險限額管理，建立流動(dòng)性風(fēng)險應急處置預案，有效防范財務(wù)公司流動(dòng)性風(fēng)險。為防控流動(dòng)性風(fēng)險，公司持續加強資金集中度管理，提高資金歸集率，擴大存款規模，并在確定資產(chǎn)負債額度、結構和期限時(shí)充分考慮資產(chǎn)負債的流動(dòng)性，公司將流動(dòng)性風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
（四）操作風(fēng)險
公司不斷提升風(fēng)險防控與管理水平，加強業(yè)務(wù)操作與管理的合規性、科學(xué)性和效率性，有效防范操作風(fēng)險。通過(guò)制定部門(mén)職責和崗位職責，使各部門(mén)職責明確，崗位設置遵循互相牽制原則，公司將操作風(fēng)險管理質(zhì)量評定為高。
四、主要會(huì )計數據和監管指標
（一）重要提示
財務(wù)公司董事會(huì )、監事會(huì )及董事、監事、高級管理人員保證報告內容的真實(shí)、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并承擔個(gè)別和連帶的法律責任。
（二）資本結構
經(jīng)大華會(huì )計師事務(wù)所審計，2021年末，酒鋼財務(wù)公司的資產(chǎn)總額為1,196,194.32萬(wàn)元；負債總額為828,617.46萬(wàn)元；全年實(shí)現利潤總額25,268.21萬(wàn)元。
（三）資本充足率
公司2021年末新資本充足率30.46%，資本充足。
（四）損益狀況
按照金融統計口徑，2021年實(shí)現營(yíng)業(yè)收入24,643.26萬(wàn)元，實(shí)現利潤總額25,271.54萬(wàn)元，凈利潤21,425.80萬(wàn)元。資產(chǎn)收益率為1.80%，凈資產(chǎn)收益率為5.96%。
（五）流動(dòng)性情況
2021年末流動(dòng)性比例為47.94%，公司總體流動(dòng)性充足，資金運營(yíng)較為安全。
（六）本年度財務(wù)預算執行情況及下年度財務(wù)預算情況
2021年，完成實(shí)現營(yíng)業(yè)收入年度目標的101.89%，完成利潤總額年計劃目標和提質(zhì)增效目標的102.64%。全年不良貸款率為0。
2022年，財務(wù)公司營(yíng)業(yè)收入年度預算36,900萬(wàn)元，利潤總額年度預算25,500萬(wàn)元。全年不良貸款率保持0。
五、經(jīng)營(yíng)管理情況
（一）經(jīng)營(yíng)目標完成情況
財務(wù)公司始終高舉中國特色社會(huì )主義偉大旗幟，深入貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中、六中全會(huì )精神，把習近平總書(shū)記對甘肅重要講話(huà)和指示精神作為公司發(fā)展的統攬和主線(xiàn)，持續落實(shí)集團公司七屆一次職代會(huì )、第七次黨代會(huì )精神和整體經(jīng)營(yíng)部署，堅持疫情防控和經(jīng)營(yíng)發(fā)展兩手抓兩促進(jìn)，堅持黨建統領(lǐng)、創(chuàng )新驅動(dòng)、對標對表。全體干部職工居安思危，靠實(shí)經(jīng)營(yíng)責任，嚴格按照“提質(zhì)增效、轉型升級”攻堅行動(dòng)任務(wù)，層層分解經(jīng)營(yíng)目標，穩步推進(jìn)財務(wù)公司各項工作，為財務(wù)公司“十四五”高質(zhì)量發(fā)展邁好了第一步，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，完成營(yíng)業(yè)收入32911.73萬(wàn)元，實(shí)現利潤總額25271.54萬(wàn)元。
（二）內控體系建設情況
在“一委三會(huì )一層”公司治理框架內，董事會(huì )下設風(fēng)險管理與內部控制委員會(huì )、審計委員會(huì )和薪酬管理委員會(huì )，經(jīng)營(yíng)層下設信貸審查委員會(huì )、投資審查委員會(huì )，各專(zhuān)業(yè)委員會(huì )在授權范圍內就相關(guān)事項進(jìn)行審議決策。財務(wù)公司實(shí)行董事會(huì )領(lǐng)導下的總經(jīng)理負責制，在董事長(cháng)授權范圍內，總經(jīng)理全面負責公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，組織實(shí)施董事會(huì )戰略規劃與決策。
（三）風(fēng)險合規管理情況
不斷細化業(yè)務(wù)風(fēng)險合規審查措施，不斷提升風(fēng)險管控能力。圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革等重點(diǎn)任務(wù)，全面推進(jìn)落實(shí)“事前預防、事中控制、事后檢查”等各階段風(fēng)險管理防控措施，充分履行風(fēng)險管理與合規落實(shí)的監督檢查職能，有效防范各類(lèi)風(fēng)險。扎實(shí)推進(jìn)審計檢查，全年完成薪酬與績(jì)效管理、資本管理、同業(yè)業(yè)務(wù)等7個(gè)項目的稽查審計工作，嚴格落實(shí)監管意見(jiàn)，明確責任主體，制訂整改措施，落實(shí)整改任務(wù)，實(shí)行“月推進(jìn)、季通報、年考評”的督查機制，以問(wèn)題整改臺賬為抓手，緊盯問(wèn)題整改進(jìn)度和結果，問(wèn)題整改率為94.44%。
六、職工權益維護
（一）人才隊伍建設情況
財務(wù)公司深入貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記關(guān)于人才工作的系列重要論述，圍繞公司人才發(fā)展戰略，建立了一支素質(zhì)過(guò)硬、結構合理的金融人才梯隊。引進(jìn)金融類(lèi)、風(fēng)險管理類(lèi)成熟人才2人，招聘大學(xué)生4人，為公司人才建設注入新的活水。強化青年人才培養，年內提拔任用干部3人、崗位調整1人，向集團公司輸送業(yè)務(wù)骨干3人，人才隊伍結構進(jìn)一步改善，青年人才干事創(chuàng )業(yè)積極性進(jìn)一步提高。持續拓寬內、外部培訓渠道，扎實(shí)開(kāi)展“師帶徒”活動(dòng)，幫助青年員工快速成長(cháng)。加強校企合作力度，與西北師范大學(xué)建立委托培訓關(guān)系，培養職工的探索精神和終身學(xué)習的意識，進(jìn)一步提升財務(wù)公司青年職工隊伍素質(zhì)。
（二）安全生產(chǎn)情況
堅決貫徹落實(shí)省、市及集團公司防疫工作要求。2021年10月省內出現陽(yáng)性病例后，公司第一時(shí)間啟動(dòng)應急響應機制，落實(shí)落細人員流調排查、全員核酸檢測、防疫物資保障等各項疫情防控措施，實(shí)施居家與機動(dòng)辦公相結合方式，確保疫情防控和經(jīng)營(yíng)發(fā)展兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)，實(shí)現了全體職工零感染和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)穩定有序。
認真貫徹落實(shí)《安全生產(chǎn)法》《職業(yè)病防治法》、工會(huì )勞動(dòng)保護《三個(gè)條例》，認真組織開(kāi)展“安康杯”競賽暨工會(huì )勞動(dòng)保護活動(dòng)，充分發(fā)揮廣大職工群眾在安全生產(chǎn)和職業(yè)病防治工作中的作用，樹(shù)牢安全發(fā)展理念，夯實(shí)安全管理基礎，不斷提升本質(zhì)安全水平，維護廣大職工勞動(dòng)安全健康權益。
七、工會(huì )工作情況
財務(wù)公司工會(huì )始終堅持以職工為中心的工作導向，把竭誠為職工群眾服務(wù)作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，科學(xué)站位，主動(dòng)融入，積極作為，立足解決職工群眾的煩心事、駐外職工的困難事，出實(shí)招求實(shí)效，用心用情用力為職工群眾做好事、辦實(shí)事、解難事。進(jìn)入新發(fā)展階段，財務(wù)公司工會(huì )以黨史學(xué)習教育為動(dòng)力，增強職工的獲得感、幸福感、安全感。為維護職工合法權益，財務(wù)公司工會(huì )根據有關(guān)法律法規，結合公司實(shí)際情況，從勞動(dòng)關(guān)系、勞動(dòng)報酬、工作時(shí)間與休假時(shí)間、職業(yè)衛生安全、社會(huì )保險和福利、職業(yè)培訓、勞動(dòng)爭議處理等方面入手，與財務(wù)公司簽訂了集體合同，約定了雙方的權利與義務(wù)，一方面深化了企業(yè)內部改革成果，開(kāi)創(chuàng )了高質(zhì)量發(fā)展的新局面，另一方面創(chuàng )新了民主管理、民主監督的工作方法，促進(jìn)了廣大職工以主人翁姿態(tài)投身于公司各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)建設和改革工作中。
八、重要事項
（一）報告期內，無(wú)重大訴訟、仲裁事項。
（二）報告期內，未發(fā)生重大案件、重大差錯等情況。
（三）報告期內，抵貸資產(chǎn)的收購、管理均符合相關(guān)的法律、法規和公司的有關(guān)規定。
（四）報告期內公司各項業(yè)務(wù)合同履行情況正常，無(wú)重大合同糾紛發(fā)生。
（五）報告期內，公司董事、監事、高管人員未受到監管部門(mén)和司法部門(mén)處罰。
除上述事項外，截至2021年12月31日，公司無(wú)需要披露的其他重要事項。
酒鋼集團財務(wù)有限公司
2022年2月22日
